广东深圳巨型P2P平台疯狂压注1056套房子

披着网贷金融的外衣，却将罪恶的手伸向了集资炒房。

5月6日，千亿级的P2P平台小牛资本涉嫌非法吸收公众存款案有了新进展。

据通报，目前已累计冻结涉案账户663个，追缴资金1.4亿余元人民币，查封涉案房产1056套，冻结涉案公司股权9991万股。

其中，最让人瞩目的就是超千套的房子了，不过既然有这么多房子，为什么不卖房周转、还是爆雷了呢？

下面我们一起来看看。

01、警方通报详情

借贷余额104.2亿，账上竟只有1.4亿

5月6日，深圳市公安局南山分局通过微信公众号“深圳南山公安”发布了最新关于小牛资本集团有限公司（即“小牛资本”）涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。

据公告，目前已累计冻结涉案账户663个，追缴资金1.4亿余元人民币，查封涉案房产1056套，冻结涉案公司股权9991万股。

此外，已有部分涉案人员及关联企业陆续退缴非法获利，现继续督促相关人员、单位主动退缴非法资金至小牛资本专案账户。

据公司官网信息，小牛资本成立于2012年，总部位于深圳，法定代表人为彭铁，是一家综合性金融科技服集团。

小牛资本旗下有小牛新财富、小牛在线、小牛普惠、小牛投资、牛鼎丰科技等五家子公司，在海内外共开设280余家分支机构，业务遍布全国20多个省市，员工总数达万人，服务客户八百万人。

此前，小牛资本已被立案侦查。

2021年1月8日，小牛资本因涉嫌构成非法吸收公众存款罪，深圳南山警方依法对小牛资本集团有限公司( "小牛在线”"小牛私募”平台)立案侦查。

1月13日，深圳南山警方对小牛资本集团有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

通告称，深圳南山警方在前期侦查中已调取掌握全量投资人数据，投资人如需另行报案，可以通过线上、短信、邮寄、电话四种报案方式，等同于亲临公安机关报案。

小牛资本旗下平台小牛在线一度是广东最大的P2P平台之一，产品收益介于5%-11.4%之间。

至2021年1月份立案时，累计注册人数超600万，累计成交额已达1171亿元，借贷余额104.2亿元。小牛资本集团法定代表人、实控人为彭铁，持股比例占93.6%。

被立案调查的其它平台“小牛私募”也被称为小牛投资，于2014年在中基协登记为私募基金管理人，同为小牛资本旗下平台，小牛投资发布的稳进系列产品曾卷入兑付风波。

02、被查封房产达1056套

其中广州108套无法过户

在追赃之中，最值钱的可能就是这些房产了，其中，在查封的1056套房产中，有944套商铺：深圳市住宅3套、商铺4套；广州市住宅108套、商铺858套；佛山市商铺76套；上海市商铺6套；哈尔滨市住宅1套；查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处，合计24037.5平方米。

且近年来，大多数商铺早已没有“一铺养三代”的功能，反倒是租金在降，转手不容易。

以小牛资本商铺分布最集中的广州为例，据wind数据显示，2018年8月至2020年8月，广州二手商铺挂牌均价较稳定，多在41000~45000元/平方米之间浮动，也就是说，即便小牛资本想在事发后将商铺出手“跑路”，短时间内也无法卖出好价格。

值得注意的是，2020年7月，裁判文书网公布了一则小牛资本的一家关联公司——小牛生泉投资管理有限公司在广州房屋买卖纠纷的相关细节：

在2014年时，广东利海集团有限公司（下称利海公司）把旗下开发的广州市白云区利海绿洲花园三期项目抵押给第三方越秀实业获得了委托贷款，而深圳市小牛稳盈五号投资企业（有限合伙）（为小牛资本旗下公司，以下简称小牛投资企业）收购这一项目后，利海公司就用这笔钱还上了贷款。

前述判决书显示，小牛投资企业这次收购资产总计建筑面积5165.16平方米，共108套商品房，其中小户型105套，大户型3套，收购价总金额人民币5939万元。

在小牛投资企业支付5000万元首期款之后，利海公司也顺利还上了贷款，2014年12月13日，利海公司将108套房屋移交小牛生泉接收，目前由小牛生泉管理使用，其中78套已办理预告登记，剩余30套房屋只办理了网签手续，尚未办理预告登记。

然而小牛投资企业在付出真金白银之后，一直无法实现过户。

因此，在无法过户的情况下，小牛生泉虽然管理着这108套住宅，但无法实现交易。

同时，小牛投资公司买下的这108套住宅也不是在广州的核心区域，按照5165.16平方米、总金额人民币5939万元计算，小牛投资公司的购买的均价约为每平方米1.15万元。

据了解，当初利海公司开发的利海绿洲花园，现名托斯卡纳，按照某中介平台显示的数据，该项目4月均价为每平方米3.16万元。

若按此计算，目前这部分房产价值约为1.63亿元。

03、实控人等涉嫌集资诈骗

欠债百亿仅兑付2亿

随着侦查的进一步展开，小牛在线相关违法行为也进一步坐实。

深圳南山警方在前期对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施基础上，于1月23日对彭铁、王某威等人以涉嫌集资诈骗罪立案侦查。

事实上，自2018年6月起，小牛在线出现回款困难，兑付延期等问题同时内部员工也透露工资拖延，小牛资本旗下各平台也先后曝出危机。

2018年9月，小牛资本旗下钱罐子被正式立案侦查。

2019年，小牛新财富爆发大规模逾期，多地分公司涉嫌非吸被立案。

2020年5月9日，小牛在线宣布，网贷业务将良性退出。

宣布网贷良退后，2020年7月,《小牛在线平台良性退出兑付方案》宣布通过，后续平台将按照《兑付方案》执行兑付工作。

小牛在线公众号发布的最新一篇文章是在2021年1月12日。

当时公开了退出进展，表示自2020年5月9日宣布退出以来，平台已经启动第十期兑付工作，良性退出以来累计兑付2.38亿元。

这意味着，按照当前借贷余额104.2亿元测算，平台退出近一年以来，其兑付比例仅为2.28%。